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    投資課:山重水復疑無路,買在高點這樣解套

    2022-05-05 來源:嘉實基金 關鍵詞: 基金 投資 理財

    觀摩別人定投之路,吸取其中的經驗和教訓,他山之石可以攻玉,或許能夠幫助我們走得更穩、更長遠。

    魯迅先生說,這世上本沒有路,走的人多了,也就成了路。

    觀摩別人定投之路,吸取其中的經驗和教訓,他山之石可以攻玉,或許能夠幫助我們走得更穩、更長遠。

    @人生如夢

    2018年1月,我正式開始了基金定投生涯:每月從工資里拿出1000元錢投入嘉實泰和混合基金??墒?018年市場持續向下,心情越來越焦慮。

    年底一盤算,累計投入了12000元,基金賬戶虧損了將近2000塊,大概虧損15個點。

    雖然虧了錢,但我也明白市場大環境實在不好,拿滬深300指數來說,同樣時間段虧損的幅度比我還要大,達到了25%。

    短期的市場波動是誰也無法預測的,長期來看,抱著投資就是投國運的想法,我的焦慮減少了些。

    轉機在不久后出現,2019年年初市場開始回暖,我見識到了定投的威力:我不僅比滬深300更快回本,而且一旦市場開始回彈,投資收益增長得非??焖?!

    這令我意識到:前面買入的每份基金份額,就像一顆顆種子,它們在冬天積蓄能量,等到春天到來,就會破土而出!

    感謝這位朋友分享,如果你看到這篇文章,歡迎在后臺留言,方便我們向你發放有獎征集的獎品。

    從這位朋友的分享中,有三個信息點值得我們關注。

    第一,他是在高點開啟投資的。

    2018年1月左右,上證綜指在3500點附近,小牛行情正如火如荼。大約1個月之后,監管層針對熱門題材炒作拉開監管大幕,隨后一些違規的結構化投資持股被清理,部分個股年報業績地雷引爆,大盤迎來階段性調整。

    其實我們很多普通人買入時容易做出跟他一樣的“買漲不買跌”的決策,行為金融學認為,人的心理和情緒在大多數時間里代替理智主導人的經濟行為,從眾和恐懼是“買漲不買跌”行為背后的根本原因。

    從眾讓我們更容易受外界人群行為的影響,恐懼讓我們害怕自己“趕不上趟”、承受不了失去感的痛苦。在投資中,我們不由自主地“追漲殺跌”,收獲卻差強人意。

    以下面這張圖為例,這是近十年來基金發行份額和大盤指數的對比圖,在大盤沖高時,基金發行隨之走高,而大盤走低時,基金發行回落。這意味著,能夠低位布局的時候,基民猶豫觀望,高位該避險時,反倒所向披靡。

    圖片

    第二,他是幸運的,因為他選擇了定投布局,分散了調整帶來的沖擊力。

    定投是適合普通人長期投資的一種方法,它淡化擇時,通過定時定額買入分攤成本和風險,但如果能夠提高一些操作技巧,效果會更好。

    數據為證,假如我們在高點入場,一次性投入和定投布局,后者能夠更快解套。

    圖片
    數據回測:以2007年10月16日滬指6092.06點為例,一次性投資和月定投1000元買入偏股型基金指數,前者回本需要花費1787天,后者需要379天;以2015年6月12日的滬指5166.35點為例,一次性投資和月定投1000元買入偏股型基金指數,前者回本需要1220天,后者需要410天。

    相比高點定投入市,在市場底部介入其實更有價格優勢,同樣的扣款金額能夠獲得更多基金份額,待市場回暖時,反彈的幅度也會更大。

    也許有人會說,如果明知道是低點,從邏輯推算上來說,一次性投資比定投更好。沒錯,但誰又能確保自己就能精準抄底呢?

    霍華德馬克思的《投資最重要》中提到:最近有人問我,你怎么確定你是在處于低谷時進行投資,而不是投入得太早。我的回答很簡單,無法確定。

    “低谷”是一個節點——此時,某一資產的價格停止下跌并蓄勢待發等候上漲,這只有通過回溯才能得以確定。

    第三,定投短期出現虧損很正常,告訴大家一個進階打法,如果定投出現了虧損,當市場走低處于歷史底部區域,如同現在,可以加大定投的額度和頻率,進一步分攤持有成本,待未來市場反彈時,止盈回本獲利的效率會更高。

    *風險提示:投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應?;疬^往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績并不構成本基金業績表現的保證,文中基金產品標的指數的歷史漲跌幅不預示基金產品未來業績表現?;鹜顿Y需謹慎。


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    投資課:山重水復疑無路,買在高點這樣解套

    2022-05-05 來源:嘉實基金 關鍵詞: 基金 投資 理財

    觀摩別人定投之路,吸取其中的經驗和教訓,他山之石可以攻玉,或許能夠幫助我們走得更穩、更長遠。

    魯迅先生說,這世上本沒有路,走的人多了,也就成了路。

    觀摩別人定投之路,吸取其中的經驗和教訓,他山之石可以攻玉,或許能夠幫助我們走得更穩、更長遠。

    @人生如夢

    2018年1月,我正式開始了基金定投生涯:每月從工資里拿出1000元錢投入嘉實泰和混合基金??墒?018年市場持續向下,心情越來越焦慮。

    年底一盤算,累計投入了12000元,基金賬戶虧損了將近2000塊,大概虧損15個點。

    雖然虧了錢,但我也明白市場大環境實在不好,拿滬深300指數來說,同樣時間段虧損的幅度比我還要大,達到了25%。

    短期的市場波動是誰也無法預測的,長期來看,抱著投資就是投國運的想法,我的焦慮減少了些。

    轉機在不久后出現,2019年年初市場開始回暖,我見識到了定投的威力:我不僅比滬深300更快回本,而且一旦市場開始回彈,投資收益增長得非??焖?!

    這令我意識到:前面買入的每份基金份額,就像一顆顆種子,它們在冬天積蓄能量,等到春天到來,就會破土而出!

    感謝這位朋友分享,如果你看到這篇文章,歡迎在后臺留言,方便我們向你發放有獎征集的獎品。

    從這位朋友的分享中,有三個信息點值得我們關注。

    第一,他是在高點開啟投資的。

    2018年1月左右,上證綜指在3500點附近,小牛行情正如火如荼。大約1個月之后,監管層針對熱門題材炒作拉開監管大幕,隨后一些違規的結構化投資持股被清理,部分個股年報業績地雷引爆,大盤迎來階段性調整。

    其實我們很多普通人買入時容易做出跟他一樣的“買漲不買跌”的決策,行為金融學認為,人的心理和情緒在大多數時間里代替理智主導人的經濟行為,從眾和恐懼是“買漲不買跌”行為背后的根本原因。

    從眾讓我們更容易受外界人群行為的影響,恐懼讓我們害怕自己“趕不上趟”、承受不了失去感的痛苦。在投資中,我們不由自主地“追漲殺跌”,收獲卻差強人意。

    以下面這張圖為例,這是近十年來基金發行份額和大盤指數的對比圖,在大盤沖高時,基金發行隨之走高,而大盤走低時,基金發行回落。這意味著,能夠低位布局的時候,基民猶豫觀望,高位該避險時,反倒所向披靡。

    圖片

    第二,他是幸運的,因為他選擇了定投布局,分散了調整帶來的沖擊力。

    定投是適合普通人長期投資的一種方法,它淡化擇時,通過定時定額買入分攤成本和風險,但如果能夠提高一些操作技巧,效果會更好。

    數據為證,假如我們在高點入場,一次性投入和定投布局,后者能夠更快解套。

    圖片
    數據回測:以2007年10月16日滬指6092.06點為例,一次性投資和月定投1000元買入偏股型基金指數,前者回本需要花費1787天,后者需要379天;以2015年6月12日的滬指5166.35點為例,一次性投資和月定投1000元買入偏股型基金指數,前者回本需要1220天,后者需要410天。

    相比高點定投入市,在市場底部介入其實更有價格優勢,同樣的扣款金額能夠獲得更多基金份額,待市場回暖時,反彈的幅度也會更大。

    也許有人會說,如果明知道是低點,從邏輯推算上來說,一次性投資比定投更好。沒錯,但誰又能確保自己就能精準抄底呢?

    霍華德馬克思的《投資最重要》中提到:最近有人問我,你怎么確定你是在處于低谷時進行投資,而不是投入得太早。我的回答很簡單,無法確定。

    “低谷”是一個節點——此時,某一資產的價格停止下跌并蓄勢待發等候上漲,這只有通過回溯才能得以確定。

    第三,定投短期出現虧損很正常,告訴大家一個進階打法,如果定投出現了虧損,當市場走低處于歷史底部區域,如同現在,可以加大定投的額度和頻率,進一步分攤持有成本,待未來市場反彈時,止盈回本獲利的效率會更高。

    *風險提示:投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應?;疬^往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績并不構成本基金業績表現的保證,文中基金產品標的指數的歷史漲跌幅不預示基金產品未來業績表現?;鹜顿Y需謹慎。


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